Eingegangene Zahlungen werden über eine Camt054-Datei aus dem E-Banking in DigitalMembers importiert. Das System ordnet Zahlungen automatisch den passenden Rechnungen zu und aktualisiert den Bezahlstatus.
Schritt 1: Camt054-Datei importieren
- Lade im E-Banking die neue Camt054-Zahlungsdatei herunter
- Gehe in DigitalMembers zu Finanzen → Transaktionen
- Klicke auf Aktionen → Zahlungen importieren (XML)
- Wähle die heruntergeladene Datei aus und lade sie hoch
DigitalMembers liest die Datei aus und verbucht erkannte Zahlungen automatisch auf die passenden Rechnungen.
Schritt 2: Automatische Verbuchung
Beim Verbuchen wird das Ertragskonto in dieser Reihenfolge bestimmt:
- Ertragskonto der Rechnungsposition (falls hinterlegt)
- Ertragskonto des Rechnungsplans (falls hinterlegt)
- Standard-Ertragskonto aus den Buchhaltungseinstellungen
Manuelle Zuweisung bei nicht erkannten Zahlungen
Manchmal kann eine Zahlung nicht automatisch zugewiesen werden. Häufige Gründe:
- QR-Referenz stimmt nicht überein
- QR-Referenz wurde mehrfach verwendet
- Rechnung wurde doppelt bezahlt
- Zahlung erfolgte am Postschalter ohne digitale Referenz
In diesen Fällen:
- Gehe zu Finanzen → Transaktionen
- Wähle die nicht zugewiesene Transaktion aus
- Weise sie manuell der korrekten Rechnung zu
- Bestätige oder lehne die erstellten Buchungsvorschläge ab
Bezahlstatus
Der Status wird automatisch anhand des verbuchten Betrags ermittelt:
- Bezahlt – Betrag stimmt exakt mit der Rechnung überein
- Zu wenig bezahlt – Betrag ist kleiner als der Rechnungsbetrag
- Zu viel bezahlt – Betrag übersteigt den Rechnungsbetrag
- Unbezahlt – keine Zahlung verbucht
Falls nötig, kann der Status manuell überschrieben werden:
- Gehe zu Finanzen → Rechnungen
- Öffne die betroffene Rechnung
- Passe den Bezahlstatus an und speichere
Häufige Fragen
Welches Dateiformat muss ich importieren?
Camt054 im XML-Format. Dieses kannst du in den meisten Schweizer E-Banking-Portalen direkt herunterladen.
Kann ich mehrere Dateien nacheinander importieren?
Ja. Bereits importierte Transaktionen werden automatisch erkannt und nicht doppelt verbucht.
Was passiert bei einer Doppelzahlung?
DigitalMembers erkennt, dass die Rechnung bereits bezahlt ist, und markiert die zweite Zahlung als unzuweisbar. Du kannst den Überschuss manuell als Guthaben oder Rückerstattung verbuchen.